外貿(mào)出口公司開(kāi)通離岸賬戶要求明細(xì)

隨著全球經(jīng)濟(jì)的逐步國(guó)際化，外貿(mào)企業(yè)和外貿(mào)SOHO也正在不斷增加，尤其是中國(guó)大陸的貿(mào)易額已經(jīng)處于領(lǐng)先世界的地位，大量的出口貿(mào)易和每個(gè)外貿(mào)人息息相關(guān)，那么對(duì)于新加入的外貿(mào)公司來(lái)說(shuō)離岸賬戶或許還有些疑問(wèn)，今天就來(lái)聊聊外貿(mào)公司離岸賬戶開(kāi)的那些事。

為什么外貿(mào)公司要開(kāi)離岸賬戶？

因?yàn)殡x岸賬戶本身就相當(dāng)于商家在境外的某個(gè)銀行開(kāi)具了一個(gè)相應(yīng)的賬戶，而且這個(gè)賬戶還是服務(wù)于在我國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)外貿(mào)企業(yè)的商家的，這樣的話，不僅可以對(duì)外貿(mào)資金進(jìn)行自由的管理和支配，而且外匯管制也可以在很大程度脫離國(guó)內(nèi)外的制約和控制。

離岸賬戶本身具備國(guó)外銀行賬戶的功能，所以我們?cè)趯?duì)企業(yè)進(jìn)行管理運(yùn)營(yíng)的時(shí)候，可以盡可能地將資金最大化發(fā)揮作用，可以根據(jù)實(shí)際情況，及時(shí)對(duì)資金進(jìn)行內(nèi)部或者境外的調(diào)取和管理，從而積極為企業(yè)外貿(mào)業(yè)務(wù)的發(fā)展而服務(wù)。

離岸賬戶銷戶容易，境外開(kāi)戶難，對(duì)于離岸賬戶還未被凍結(jié)的中小外貿(mào)商更應(yīng)該“且行且珍惜”。

一、背景真實(shí)，正常交易

有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要!目前，大量注冊(cè)在GRS交換轄區(qū)，且沒(méi)有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

二、不與高危地區(qū)、國(guó)家交易

每家銀行都有自己的高危名單，具體如下：包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長(zhǎng)國(guó))、沙特、土耳其、巴基斯坦等。

三、盡量少或者不與個(gè)人交易

公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份。

四、 不要長(zhǎng)期不活動(dòng)

離岸賬戶不要長(zhǎng)期余額為0，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷。

那么要達(dá)到什么樣子的條件才可以開(kāi)通離岸賬戶呢？

1.首先需要是真實(shí)有做外貿(mào)的，能夠提供整套外貿(mào)的PI

2.要有海外公司主體

3.需要用海外公司主體資料申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼

就拿香港，英國(guó)，馬紹爾為主舉例子

一. 香港公司

1. 提供香港公司注冊(cè)證書(shū)復(fù)印件PDF版

2. 蓋了公章的注冊(cè)證書(shū)復(fù)印件PDF版

3. 申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼

4. 注冊(cè)人身份整+手機(jī)號(hào)

5. 一整套外貿(mào)PI，（報(bào)關(guān)單，提單，發(fā)票，銷購(gòu)合同之類）

個(gè)人SOHO外貿(mào)資料可后續(xù)再補(bǔ)。

6. 商業(yè)登記證

7. 法團(tuán)成立表格

8. 中英文章程

二. 英國(guó)公司

1. 公司注冊(cè)文件中英文版

2. 章程中英文版

3. 代理人證書(shū)中英文版

4. 良好存續(xù)證明

5. 董事股東有效身份鎮(zhèn)件

6. 公司公章+法人章

7. 特殊機(jī)構(gòu)賦碼

8. 一整套外貿(mào)PI（報(bào)關(guān)單，提單，發(fā)票，銷購(gòu)合同之類）

三. 馬紹爾公司

1. 公司注冊(cè)文件中英文版

2. 章程中英文版

3. 代理人證書(shū)中英文版

4. 良好存續(xù)證明

5. 董事股東有效身份鎮(zhèn)件

6. 公司公章+法人章

7. 特殊機(jī)構(gòu)賦碼

8. 一整套外貿(mào)PI（報(bào)關(guān)單，提單，發(fā)票，銷購(gòu)合同之類）

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)賦碼需要多久時(shí)間呢？

一般來(lái)說(shuō)的話只需要5-7個(gè)工作日就可以下來(lái)。就可以帶一個(gè)人過(guò)來(lái)進(jìn)行離岸賬戶開(kāi)設(shè)。有人就要問(wèn)了，為什么開(kāi)戶還需要二個(gè)人過(guò)去呢？

1. 首先公司賬戶都是屬于雙網(wǎng)銀系統(tǒng)。

2. 公司賬戶需要做雙重見(jiàn)證

3. 帶人過(guò)去是充當(dāng)財(cái)務(wù)，或者法務(wù)的角色

4. 二人都需帶好身份鎮(zhèn)件前往開(kāi)戶地點(diǎn)