今年是疫情年，更是外貿(mào)行業(yè)的寒冬年，最近不斷地聽到義烏身邊朋友的抱怨，自己的銀行卡好端端被千里之外的公安局凍結(jié)，有些猝不及防，又有些義憤填膺，自己好端端的貨款怎么變成了別人口中的贓款，并被強(qiáng)制要求準(zhǔn)備各種資料前往一個素不相識的地方去證明自己的清白。我也是從內(nèi)蒙古的察右中旗縣公安局剛剛結(jié)束我的證明之旅，屈指算來，從通遼到臨夏再到四川，這已經(jīng)是我第4次被不同的公安局約見“強(qiáng)制旅游”，心路的酸甜冷暖自己深有體會，所以我下定決心要把自己的經(jīng)歷好好的總結(jié)梳理一番，能夠給一些同仁提供參考，以便消減一些莫名的恐懼，以便及時準(zhǔn)備好需要的材料，以便更為規(guī)范的做好外貿(mào)賬戶管理

我將所有的千言萬語總結(jié)為三大塊：一，賬戶為什么被凍結(jié)，二，凍結(jié)后需要做什么，三，未來要如何管理外貿(mào)賬戶。

你的賬戶在正常使用中，為何突然被凍結(jié)了呢？

通過和多地警官的交流溝通中了解到，起因有二大類：電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博。假如某地的居民有錢財被被騙后，只要他們報案立案，當(dāng)?shù)氐墓簿志涂梢栽诘丶壥械氖跈?quán)下非常高效的在電腦前凍結(jié)任何一個他們認(rèn)為存在疑問的賬戶，不論你是什么銀行，不論你身處何地，他們會從受害人直接匯款的賬戶為源頭開始查詢，只要是這邊分流出去的關(guān)聯(lián)賬戶都會面臨凍結(jié)的風(fēng)險，一般會凍結(jié)到流通的第4層級賬戶，但是也有凍結(jié)到七八層級的（層級愈小分險越?。?，所以你的賬戶也有可能面臨同一個案件卻被不同地方的公安局關(guān)注著。而外貿(mào)人收款的賬戶就極為容易的被這些不法分子利用，國外安排運費貨款，通過中國的代理卻把這些非法的收入流到了外貿(mào)人的賬戶，而這就是凍結(jié)的緣由。

凍結(jié)后我們需要做什么呢？

我們第一時間需要前往開戶的銀行查詢凍結(jié)的天數(shù)是多久，凍結(jié)的公安局是哪里，經(jīng)辦的警官是誰，聯(lián)系方式是多少，這些信息銀行都是可以查詢得到的，當(dāng)然，如果只是臨時凍結(jié)幾天就不用管他了。通常經(jīng)辦的警官聯(lián)系上后，他會告訴你涉案的款項，需要準(zhǔn)備的資料，而那些涉案的匯款人基本都是我們毫不認(rèn)識的，假如警官需要你上門說明，如果是實實在在的外貿(mào)人，絕對不用害怕，也不用恐懼自己的某個環(huán)節(jié)是不是存在缺陷，因為警官要查的是你和這筆款項的關(guān)系，而不是查你的生意是不是有缺陷，我們只要實事求是的提供我們所能提供的。其實大多數(shù)的經(jīng)辦警官是不太熟悉外貿(mào)專業(yè)的，他們更不清楚義烏這種特殊的市場采購模式，所以他們會停留在正規(guī)的納稅開票的一般貿(mào)易角度去溝通這些問題，我們不要害怕心虛，需要耐心的和他們做一些解釋市場采購的外貿(mào)模式，這種貿(mào)易模式也是政府國家批準(zhǔn)和扶持的，它最大的特點就是把眾多形形色色的小個體戶的商品整合一起出口，所以不會有開票納稅退稅的環(huán)節(jié)。為了鼓勵出口，國家對于外貿(mào)和國際物流行業(yè)都是免增值稅的。關(guān)于賬戶的風(fēng)險等級，存在小問題他們才會通知上門，而一般上門解釋過的，理論上賬戶最后都會解凍，因為大家都很清楚真正的犯罪分子是不會拋頭露面的。

被凍結(jié)后需要提交什么樣的資料呢?

就是證明你的身份，證明涉案的款項是你的合理收入，并為此提供盡可能多的證據(jù)證明，比如上下游的聊天記錄，訂單，合同等等。如果我把他按照完整的總結(jié)，

我們就需要提供以下材料：

一，證明你的合法身份的（公司營業(yè)執(zhí)照，身份證，如果是員工卡則需要提供公司授權(quán)證明，銀行流水，如果有各種榮譽(yù)證書，政府權(quán)威資質(zhì)等背書就更佳），

二，證明你的涉案收入合法（訂單，裝箱單發(fā)票，報關(guān)單，出貨單/提單，資金出項流水走向和記錄，上下游對接的證人和信息身份證明，所有對應(yīng)的聊天記錄），

三，證明你和上家打款人的關(guān)系（這個基本上都是不認(rèn)識的，假如真的不認(rèn)識可以強(qiáng)烈表示無法證明，如果認(rèn)識的，那么上家上門說明一趟，基本你的賬戶就解凍了）。

或許有些人無法提供全部的資料，但是盡可能可以按照這個模版提供，因為人到當(dāng)?shù)毓簿趾?，他們所需要的材料和證明無非跳不出這些信息，如果這些準(zhǔn)備都充分的話，就可以進(jìn)入最后一個環(huán)節(jié)，錄口供，打印成文字簽字畫押，最后走人。經(jīng)辦的警官通常是沒有解凍的權(quán)限，他負(fù)責(zé)調(diào)查了解所有的材料和證據(jù)，他的上一級最后可以決定是否需要解凍，如果你比較急切，也可以申請寫一個緊急解凍申請書。理論上，只要是地級的公安局都是可以直接決定凍結(jié)和解凍的，所以我們也可以根據(jù)實際情況，和警官做友好地溝通催促。同時還需要提醒一下，在經(jīng)辦過程中，經(jīng)辦的警官極有可能會詢問調(diào)查與涉案款項并不相關(guān)的賬戶和流水，并要求出具一些說明，我們需要做好心理準(zhǔn)備，在不合理的情況下，也可以爭取一些合理的拒絕。

未來我們要如何管理我們的外貿(mào)賬戶呢？

這也是我當(dāng)下在不斷思考的問題，畢竟我們從事外貿(mào)行業(yè)，無法拒絕也無法要求客戶的付款方式，那么凍結(jié)再解凍再凍結(jié)的循環(huán)就必然會不斷重演。有的人說可以辦一張信用卡，有的人說用親戚的卡，有的人說每年換一次卡，有的人說每天及時清帳，更有的人說用公帳收款，其實我想說的是，最佳管理我們的外貿(mào)賬戶就是注意三點：規(guī)劃我們的賬戶用途，規(guī)范我們的合法身份，盡可能完善收入的證據(jù)鏈。如果總結(jié)成一句話就是：平均資金，完善證據(jù)。凍結(jié)的局面是外貿(mào)人無法避免的，但是我希望我們可以腰板兒挺直走在解凍的路上。最后，托尼祝所有外貿(mào)人好運，希望我們的分享可以給你帶來一些幫助。