注冊財(cái)務(wù)策劃師（Registered Financial Planner，簡稱RFP）是由英國國際財(cái)務(wù)策劃師公(INTERNATIONAL ASSOCIATION OF REGISTERED FINANCIAL PLANNERS，簡稱IARFP) 于1984年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。^[1]

rn其職業(yè)特點(diǎn)就是通過科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對公司或個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理規(guī)劃與管理，有效規(guī)避投資和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值與增值的專業(yè)人才。是指運(yùn)用豐富的專業(yè)知識和技能，通過咨詢、策劃，制定一套符合個(gè)人特征的財(cái)務(wù)策劃方案，不斷調(diào)整客戶存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)及遺產(chǎn)計(jì)劃，保證其財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全，滿足客戶長期的財(cái)務(wù)目標(biāo)和生活目標(biāo)的專業(yè)人才。

rn課程體系

rn模塊一 財(cái)務(wù)策劃概論 幫助學(xué)員熟悉財(cái)務(wù)策劃學(xué)習(xí)工具和方法，掌握財(cái)務(wù)分析和決策所需的基本理論和工具，明確u201c財(cái)富自由u201d的象征與企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃。

rn課程設(shè)置為財(cái)務(wù)策劃概念財(cái)務(wù)策劃實(shí)施綱要評估風(fēng)險(xiǎn)容忍度投、融資策劃與風(fēng)險(xiǎn)控制、公司理財(cái)、奢侈品消息及投資

rn模塊二 財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù) 教授學(xué)員更實(shí)用的財(cái)務(wù)策劃管理工具與方案書制作精要，掌握專業(yè)的資訊來源與客戶溝通能力，同時(shí)提升學(xué)員市場調(diào)研及經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)分析與方案比選能力。

rn課程設(shè)置為財(cái)務(wù)分析與預(yù)算管理現(xiàn)金及債務(wù)策劃企業(yè)投資與融資企業(yè)并購與重組企業(yè)營運(yùn)資金

rn模塊三 稅務(wù)策劃及財(cái)務(wù)管理 幫助學(xué)員掌握稅務(wù)策劃的原理與過程，了解最新稅務(wù)籌劃的方法與空間，培養(yǎng)非財(cái)務(wù)因素的稅務(wù)策劃意識。幫助學(xué)員掌握稅務(wù)策劃的原理與過程，了解最新稅務(wù)籌劃的方法與空間，培養(yǎng)非財(cái)務(wù)因素的稅務(wù)策劃意識。

rn課程設(shè)置為企業(yè)財(cái)務(wù)管理環(huán)境財(cái)務(wù)規(guī)劃與控制籌資管理資本金籌資負(fù)債籌資政策對稅務(wù)的計(jì)劃企業(yè)財(cái)務(wù)管理環(huán)境財(cái)務(wù)規(guī)劃與控制籌資管理資本金籌資負(fù)債籌資政策對稅務(wù)的計(jì)劃

rn模塊四 融資策劃 給予學(xué)員更開闊的融資視野，審視自身企業(yè)所處環(huán)境和融資空間，并相應(yīng)制定切實(shí)有效的融資策略。

rn課程設(shè)置為如何策劃融資私募股權(quán)基金運(yùn)作創(chuàng)業(yè)版、第三版上市項(xiàng)目融資商業(yè)計(jì)劃書制作海外融資與并購如何進(jìn)行項(xiàng)目包裝

rn模塊五 投資策劃 加深學(xué)員對投資領(lǐng)域的理解和提高學(xué)員的投資分析能力和素養(yǎng)。通過學(xué)習(xí)，學(xué)員將會熟知基本金融理念，如貨幣的時(shí)間價(jià)值，財(cái)務(wù)報(bào)告的作用，以及股東權(quán)益的概念。

rn課程設(shè)置為風(fēng)險(xiǎn)與分散投資模式國、內(nèi)外證劵與債務(wù)市場資產(chǎn)配置金融衍生工具投資組合理論資本結(jié)構(gòu)與杠桿證券操作實(shí)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)投資及私募股權(quán)投資

rn模塊六 保險(xiǎn)策劃與風(fēng)險(xiǎn)管理 幫助學(xué)員掌握保險(xiǎn)策劃的應(yīng)用性理論和實(shí)務(wù)工具，同時(shí)通過學(xué)習(xí)掌握大量行業(yè)數(shù)據(jù)，運(yùn)用科學(xué)的計(jì)算工具，將經(jīng)濟(jì)學(xué)原理與數(shù)學(xué)模型結(jié)合，進(jìn)行科學(xué)合理的定量分析，預(yù)測項(xiàng)目未來的風(fēng)險(xiǎn)，為項(xiàng)目做出科學(xué)的投資與管理決策。

rn課程設(shè)置為風(fēng)險(xiǎn)管理概述企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)策劃家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)策劃人身保險(xiǎn)策劃運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)策劃團(tuán)體信用人壽保險(xiǎn)