雖然有很多外貿(mào)中小微企業(yè)在使用信用證,但是精通的人才卻是非常少。假如精通信用證的騙子利用自己的專業(yè)來行騙,那會讓出口企業(yè)苦不堪言。
剛剛創(chuàng)業(yè)的小李在2018年遇到了一位西班牙客人,這位客人有幾個(gè)特點(diǎn):第一,所有交易都必須用信用證結(jié)算;第二,每筆交易的金額都較小,不超過5萬美元;第三,很少寫附加條款。小李頓時(shí)感覺非常安全,但幾次操作后就發(fā)現(xiàn)不對勁,開證行總會將信用證打回,發(fā)票未顯示信用證的貿(mào)易術(shù)語、提單沒按信用證要求顯示收貨人、發(fā)票顯示的國際貿(mào)易術(shù)語與信用證不一致、匯票發(fā)票保險(xiǎn)單據(jù)金額大小寫不一致、保險(xiǎn)比例與信用證不符各種不符點(diǎn)接踵而至。過多的挑剔引起了小李的警覺,可一看貨物,已經(jīng)全都在海上了。原來,這位客人是信用證的專業(yè)騙子,較小的金額是為了方便多次行騙,不符點(diǎn)是他故意找茬,修改不配合是為了拖延導(dǎo)致信用證過期,催促發(fā)貨是為了讓小李喪失對貨物的掌控權(quán)。