Asset Allocation：資產(chǎn)分配原則

基于風(fēng)險(xiǎn)分散原則，資金經(jīng)理在評(píng)估其資金需求，經(jīng)營(yíng)績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)程度之后，將所持有的資產(chǎn)分散投資于各類(lèi)型的金融產(chǎn)品中。如股票、外匯、債券、貴金屬、房地產(chǎn)、放款、定存等項(xiàng)，以求的收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡的最適當(dāng)資產(chǎn)組合（Optimum Assets Components）。




Asset/Liability Management（ALM）：資產(chǎn)負(fù)債管理

由于金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)為各種購(gòu)房款及投資，而負(fù)債主要為各種存款，費(fèi)用收入、或投資人委托之資金。因此資產(chǎn)負(fù)債管理的目的，即在于使銀行以有限的資金，在兼顧安全性（Safty）、流動(dòng)性（Liquidity）、獲利性（Profitability）及分散性（Diversification）的情況下，進(jìn)行最適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)與負(fù)債的分配（Asset Allocation）。




Bull Market：多頭市場(chǎng)（牛市）

在金融市場(chǎng)中，若投資人認(rèn)為交易標(biāo)的物的價(jià)格會(huì)上漲，便會(huì)進(jìn)行買(mǎi)入該交易標(biāo)的物的操作。所謂多頭市場(chǎng)就是指大部分的市場(chǎng)參與者因交易者在買(mǎi)入后到出脫前，其部位增多了，故稱(chēng)為“多頭”。




Call Option：買(mǎi)入選擇權(quán)，買(mǎi)權(quán)

選擇權(quán)的買(mǎi)方在支付權(quán)利金（Premium）予選擇權(quán)的賣(mài)方后，有權(quán)利要求選擇權(quán)的賣(mài)方在一特定期間或到期時(shí)，以特定價(jià)格（Strike Price）出售一定數(shù)量的交易標(biāo)的物給予選擇權(quán)的買(mǎi)方。亦即選擇權(quán)的買(mǎi)方有權(quán)利要求買(mǎi)入交易標(biāo)的物。




Capital Hedge：資本的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

跨國(guó)性企業(yè)在進(jìn)行國(guó)外投資時(shí)，為避免匯率的變動(dòng)，使其所投注的資本遭受賬面上的損失，而采取的規(guī)避措施。企業(yè)可持有其母公司所在國(guó)的貨幣與子公司所在國(guó)的貨幣作換匯交易。




Capital Market：資本市場(chǎng)

資本市場(chǎng)的主要功能在于提供長(zhǎng)期資金的流通渠道，期間通常為一年以上。資本市場(chǎng)主要包括股票市場(chǎng)以及債券市場(chǎng)。




Cash Flow：現(xiàn)金流量

指企業(yè)在某一特定時(shí)間內(nèi)所產(chǎn)生的實(shí)際凈現(xiàn)金金額。就資金經(jīng)理而言，就是指“現(xiàn)金流入（Cash In Flow）”及“現(xiàn)金流出量（Cash Out Flow）”相互沖銷(xiāo)之后的凈流量。




Commercial Hedge：商業(yè)需求型的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

即企業(yè)在進(jìn)行其商務(wù)往來(lái)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避?；旧嫌袃蓚€(gè)方面的考慮。一為匯兌風(fēng)險(xiǎn)的考慮，一為標(biāo)的物價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)考慮。企業(yè)在進(jìn)行跨國(guó)性貿(mào)易時(shí)，為避免匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，而采取的避險(xiǎn)措施。一般而言，企業(yè)會(huì)根據(jù)對(duì)未來(lái)匯率走勢(shì)的預(yù)測(cè)，配合現(xiàn)金流量，適時(shí)的進(jìn)行外匯期貨、外匯選擇權(quán)或遠(yuǎn)期外匯的買(mǎi)賣(mài)。企業(yè)在面對(duì)交易標(biāo)的物的價(jià)格波動(dòng)時(shí)，可以根據(jù)對(duì)未來(lái)價(jià)格的預(yù)測(cè)，配合需求量，適時(shí)在期貨、選擇權(quán)市場(chǎng)預(yù)先買(mǎi)賣(mài)所需的標(biāo)的物。




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