對(duì)欠賬不還的人，我們給他們起了個(gè)外號(hào)叫“老賴(lài)”，其實(shí)，“老賴(lài)”不僅國(guó)內(nèi)有，在國(guó)際上也不少見(jiàn)。

　案情介紹

　2007年1月，國(guó)內(nèi)出口商A公司向美國(guó)買(mǎi)家B公司以O(shè)A30天的支付方式出口價(jià)值11萬(wàn)美元的貨物。應(yīng)付款日截止后，買(mǎi)家以現(xiàn)金流緊張為由要求延期支付貨款?？紤]到B公司良好的歷史交易記錄，A公司同意B公司延期付款要求。付款展延期屆滿后，B公司卻提出A公司生產(chǎn)的貨物存在質(zhì)量問(wèn)題而被下家扣款，并致函A公司稱(chēng)欲出售公司而無(wú)法安排付款。A公司雖多次催討，B公司均不予答復(fù)，繼續(xù)拖欠貨款。萬(wàn)般無(wú)奈之下，A公司委托中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司(下稱(chēng)“中國(guó)信?！?代為進(jìn)行海外追討。

　案件處理

　接到A公司的委托后，中國(guó)信保立即對(duì)買(mǎi)家B公司情況進(jìn)行了調(diào)查。B公司是成立于1994年的批發(fā)商，在美國(guó)加州擁有一處辦公室、兩家超市和兩處廠房，其資產(chǎn)大部分已抵押給銀行。通過(guò)進(jìn)一步調(diào)查，中國(guó)信保發(fā)現(xiàn)B公司運(yùn)營(yíng)狀況正常，并無(wú)關(guān)閉或出售的跡象。根據(jù)A公司前期自行追討的情況，結(jié)合B公司目前的運(yùn)營(yíng)狀況，可以初步判斷買(mǎi)家屬于惡意拖欠貨款，利用A公司的信任試圖逃避債務(wù)。針對(duì)這種情況，經(jīng)中國(guó)信保律師與A公司的分析溝通，中國(guó)信保隨即以A公司的名義對(duì)B公司在美國(guó)提起訴訟。在接到訴狀后的第15天，B公司主動(dòng)與中國(guó)信保律師聯(lián)系，請(qǐng)求中方撤訴，并承諾分六期還清欠款，中國(guó)信保堅(jiān)持讓買(mǎi)家全額一次性付款，否則將訴訟進(jìn)行到底。在答辯期滿之際，買(mǎi)家付清了全部11萬(wàn)美元的欠款。

　案件啟示

　對(duì)欠賬不還的人，我們給他們起了個(gè)外號(hào)叫“老賴(lài)”，其實(shí)，“老賴(lài)”不僅國(guó)內(nèi)有，在國(guó)際上也不少見(jiàn)。在法律上，把這種欠賬叫做海外商賬，嚴(yán)格的說(shuō)是指出口企業(yè)在海外的貨款因?yàn)橘I(mǎi)家拖延付款、破產(chǎn)等各種因素導(dǎo)致無(wú)法追回的資金。據(jù)國(guó)家商務(wù)部研究院的保守估算，中國(guó)企業(yè)被拖欠的海外商賬早已經(jīng)超過(guò)1000億美元，并且每年以150億美元左右的速度增加，而今年，次貸危機(jī)的發(fā)源地美國(guó)成為了海外商帳的重災(zāi)區(qū)，拖欠國(guó)際貨款甚至成為一些美國(guó)企業(yè)次貸危機(jī)下轉(zhuǎn)嫁損失的辦法。在北京，為中國(guó)企業(yè)海外追債的一些專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在異常忙碌。

　在國(guó)際貿(mào)易中，如本案中的A公司一樣，許多中國(guó)出口商在國(guó)外買(mǎi)家拖欠初期容易輕信買(mǎi)家的還款承諾，希望友好解決問(wèn)題后繼續(xù)進(jìn)行交易，并在買(mǎi)家未能履行還款承諾時(shí)遲遲不愿采取訴訟這一追討措施。事實(shí)上，許多美國(guó)買(mǎi)家正是利用中國(guó)出口商這一心理特點(diǎn)，認(rèn)為中國(guó)出口商無(wú)法對(duì)其經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的威脅，從而得寸進(jìn)尺、一再逃避債務(wù)。本案中，A公司通過(guò)積極利用訴訟手段，給買(mǎi)家施以較大的壓力，最終順利追回了欠款。因此針對(duì)美國(guó)拖欠案件，特別是金額在10萬(wàn)美元左右的案件，中國(guó)出口商應(yīng)積極利用美國(guó)訴訟制度，變被動(dòng)為主動(dòng)，向美國(guó)買(mǎi)家施壓，掌握談判的主動(dòng)權(quán)。

　理解美國(guó)的訴訟制度，需把握以下三點(diǎn)：

　1.理解中美訴訟文化差異，積極使用訴訟工具

　在糾紛的解決上，中國(guó)人素來(lái)追求“無(wú)訟是求，恕讓為先”的境界，其文化根源在于儒家的中庸之道。與此相反，美國(guó)人對(duì)法律有一種近乎信仰的熱情。法律至上的觀念在美國(guó)人的意識(shí)中已經(jīng)根深蒂固，因此通過(guò)法律程序解決爭(zhēng)議已經(jīng)成為其日常生活的一部分，也是商業(yè)運(yùn)營(yíng)中需要考慮的重要因素。由于美國(guó)法律程序完備，而且訴訟費(fèi)用相對(duì)合理，如果在商業(yè)經(jīng)營(yíng)中發(fā)生爭(zhēng)議，美國(guó)人一般傾向于通過(guò)訴訟來(lái)解決。

　2.關(guān)注美國(guó)訴訟流程，做好訴訟準(zhǔn)備工作

　訴訟準(zhǔn)備工作包括文件準(zhǔn)備與心理準(zhǔn)備。文件準(zhǔn)備是根據(jù)訴訟需要搜集能夠證明債權(quán)合法有效的文件，分析債務(wù)人是否可以提出合理的抗辯理由，如貨物存在質(zhì)量問(wèn)題等等。如果債權(quán)清晰，且證據(jù)齊備，對(duì)訴訟將會(huì)更加有利。

　心理準(zhǔn)備是對(duì)訴訟的周期有合理的預(yù)期。美國(guó)訴訟程序包括以下幾個(gè)階段：訴狀送達(dá)，被告答辯，發(fā)現(xiàn)程序，開(kāi)庭審判，判決執(zhí)行。一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)訴訟金額低于10萬(wàn)美元，而且債權(quán)債務(wù)關(guān)系清晰，債務(wù)人如果希望繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，節(jié)省律師費(fèi)用，一般傾向于回到談判桌前商討和解方案。但也有的債務(wù)人不愿一開(kāi)始就認(rèn)輸，而期望通過(guò)加長(zhǎng)訴訟時(shí)間來(lái)拖垮出口商。債務(wù)人經(jīng)常采用的一個(gè)重要手段就是在答辯時(shí)提出抗辯或提起反訴，使程序變得漫長(zhǎng)。在此情況下，即使出口商債權(quán)清晰，訴訟也會(huì)持續(xù)一、兩年。此時(shí)，如果出口商急于求成，反而落入債務(wù)人設(shè)計(jì)的陷阱。正確的態(tài)度是將案件交給法律專(zhuān)業(yè)人士處理，并積極配合訴訟進(jìn)程，才能取得較好的效果。

　3.把握尺度，適時(shí)和解，解決糾紛

　在美國(guó)啟動(dòng)訴訟程序相對(duì)簡(jiǎn)單，但最終以判決結(jié)案的案件很少，這是因?yàn)?5%的案件都是通過(guò)庭前和解的方式告終。因此，美國(guó)的訴訟制度實(shí)際上提供了一個(gè)在法律框架下展示證據(jù)、促成糾紛雙方和解的平臺(tái)。和解貫穿于訴訟始終，通過(guò)雙方的博弈，和解可能發(fā)生在任何時(shí)點(diǎn)。

　在訴訟過(guò)程中，對(duì)于債務(wù)人提出的和解方案，出口商應(yīng)進(jìn)行理性的分析：已掌握證據(jù)對(duì)己方是否有利;債務(wù)人是否有持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力和意愿;債務(wù)人是否擁有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。如果勝訴幾率較大，而且債務(wù)人具有還款能力，應(yīng)當(dāng)通過(guò)繼續(xù)訴訟迫使債務(wù)人提供更好的和解方案;如果雖然勝訴幾率較大，但債務(wù)人本身只是皮包公司，償債能力不強(qiáng)，就應(yīng)適時(shí)接受其和解方案。

[1] [2]