跟單信用證詐騙的常見方式及防范對策

在國際結(jié)算詐騙中，跟單信用證詐騙是最主要和較騙是最主要較隱的類型。本文試對跟單信用證詐騙的常見方式略作分析的探討。

一、跟單信用證詐騙的常見方式及其特征

(一)假冒或伙印鑒(簽字)詐騙

所謂“假冒或偽造印鑒(簽字)詐騙，”是指詐騙分子在以打字機打出并將通過 郵遞方式寄出的信用假冒或偽造 開證行有權(quán)簽字人員的印鑒(簽字)，企圖以假亂欺受益人(出口商)盲目發(fā)貨，最終達到騙取出口貨物目的.

這種詐騙一般有如下特征：

1.信用證不經(jīng)通知，而直達受益人手中，且信封無寄件人詳細地址，郵戳模糊；

2.所用信用證格式為陳舊或過時格式；

3.信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體簽名；

4.信用證條款自相矛盾，或違背常規(guī)；

5.信用證要求貨物空運，或提單做成申請人(進口商)為受貨人。

例如：河南某外貿(mào)公司曾收到一份以英國標準麥加利銀行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名義開立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，;通知行為倫敦國民西敏寺銀行;(;NATIONAL ;WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

因該證沒有象往常一樣經(jīng)受益人當?shù)劂y行專業(yè)人員審核，發(fā)現(xiàn)幾點可疑之處：(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認從何地寄出；(2)信用證限制通知行－倫敦國民西敏寺銀行議付；;有違常 規(guī)；(3)收單行的詳細地址在銀行年鑒上查無；(4)信用證的簽名為印刷體，而非手 簽，且無法核對；(5)信用證要求貨物空運至尼日利亞，;而該國為詐騙案多發(fā)地。 根據(jù)以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經(jīng)開證行總行聯(lián)系查實，確是 如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。

（二）盜用或借用他行密押（密碼）詐騙

所謂“盜用或借用他行密押(密碼)詐騙”，是指詐騙分子在電開信用證中，詭稱使 用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認電卻無加押證實，企圖瞞天過海，騙取 出口貨物。

這種詐騙通常有如下特征：

1.來證無押，而聲稱由第三家銀行來電證實；

2.來證裝、效期較短，以逼使受益人倉促發(fā)貨；

3.來證規(guī)定裝船后由受益人寄交一份正本提單給申請人；

4.開立遠期付款信用證，并許以優(yōu)厚利率；

5.證中申請人與受貨人分別在不同的國家或地區(qū)。



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