戒貪、戒急、戒虛榮心，是生意場(chǎng)上最基本而永恒的防騙之道。            

國(guó)際貿(mào)易本身也是個(gè)險(xiǎn)惡江湖，大部分的業(yè)務(wù)員都會(huì)或多或少碰到過欺詐案例，不可不防。外貿(mào)中出口商語言交流不便，不熟悉國(guó)際慣例，各國(guó)法律風(fēng)俗差異，距離遙遠(yuǎn)，晝夜顛倒有時(shí)間差，跨國(guó)費(fèi)用高昂追討困難等等因素，為形形色色的國(guó)際欺詐提供了便利的條件。

國(guó)際貿(mào)易欺詐大致可分兩類，一類是純粹的騙子型，一開始就設(shè)計(jì)好騙局引人上鉤；一類則屬于奸商型，即生意照做，只是利用各種手段在交易過程中設(shè)置障礙，以降價(jià)、索賠等方法達(dá)到逼出口商賤賣產(chǎn)品的目的。

騙子型案例最常見的就是那種“天上掉餡餅”式。比如外貿(mào)企業(yè)常常收到的那種“419詐騙信”，騙局的基本格式是：聲稱因?yàn)楦鞣N原因----這種原因往往與時(shí)俱進(jìn)，跟國(guó)際新聞動(dòng)態(tài)緊密聯(lián)系而顯得逼真，什么非洲政變、伊拉克高官外逃，或銀行清算等等，獲得了一大筆錢----通常有上千萬美金，而因?yàn)楫?dāng)?shù)劂y行、政府管制或局勢(shì)動(dòng)蕩，無法直接取出。不得已采取秘密聯(lián)系的辦法，請(qǐng)求你提供帳戶中轉(zhuǎn)一下，將這巨額獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)到你的戶頭再轉(zhuǎn)出去。作為酬謝，將分給你若干百分比的金額。這種騙局看上去非常簡(jiǎn)單：你什么也不用做，僅僅是提供帳戶，然后坐等收錢即可。而實(shí)際上如果真上當(dāng)去參與的話，接下來的發(fā)展大致有四種，其一，“事關(guān)重大需要面談”，引誘你到第三國(guó)，借機(jī)綁架勒索；其二，聲稱辦理轉(zhuǎn)帳過程中需要若干手續(xù)費(fèi)，騙取錢財(cái)；其三，聲稱需要詳細(xì)銀行資料，慢慢套取帳戶信息，最后竊取帳戶內(nèi)金額；其四，利用你合法正規(guī)的貿(mào)易銀行帳戶作為國(guó)際洗錢臨時(shí)渠道。雖然騙局簡(jiǎn)單，但普遍人都有通病，初涉騙局時(shí)警惕小心滿腹狐疑，真的上當(dāng)參與便全身心投入，不斷說服自己相信那些哪怕是明顯的荒謬之處，清醒過來發(fā)現(xiàn)自己受騙了又羞愧難當(dāng)不愿啟齒。這也是很多簡(jiǎn)單老騙局卻能幾十年“長(zhǎng)盛不衰”的緣故。上述騙局最早大規(guī)模出自尼日利亞，當(dāng)?shù)卣伞?19調(diào)查”，后統(tǒng)稱類似手法為619詐騙。猖獗的時(shí)候，外貿(mào)公司幾乎每天都能收到類似信件。

類似的還有聲稱自己是聯(lián)合國(guó)非洲難民署等組織的，以政府采購(gòu)的幌子引人入局，再以“況標(biāo)費(fèi)”、“登記費(fèi)”、“文件費(fèi)”等名目騙取小錢。

騙子的另一做法就是騙取貨物。多見于西非國(guó)家騙子。通常的做法是采用D/P結(jié)算，或預(yù)付小額訂金。等出口商將貨物運(yùn)抵非洲后，或勾結(jié)貨代，無單放貨（憑貨代指示，無需正本貨代提單而提貨）；或無理拒付，利用出口商不愿反返運(yùn)（因往返運(yùn)費(fèi)昂貴且手續(xù)不便）的心理，讓貨物滯留碼頭導(dǎo)致海關(guān)拍賣，再以賤價(jià)收購(gòu)。這類騙子的典型特征，一是來自傳統(tǒng)的國(guó)際騙子聚集地尼日利亞、貝寧；二是洽談時(shí)會(huì)明顯感覺對(duì)產(chǎn)品不熟悉；三是交易爽快，一般對(duì)價(jià)格不會(huì)太苛刻，讓利頗多以促使早日成交；四是多半堅(jiān)持D/P形式結(jié)算。

有些騙子會(huì)“放長(zhǎng)線釣大魚”，開始做些小額交易，“付款及時(shí)信用可靠”，等賣家放松警惕以后，再進(jìn)行一次大批量的買賣；交貨付款的時(shí)間多選擇周末節(jié)假日，利用國(guó)際時(shí)差和假日公休等做文章，引誘賣家先交貨，旋即逃之夭夭。

更有甚者，假裝付款，故意填錯(cuò)銀行資料。獎(jiǎng)金在途的時(shí)候催促專家發(fā)貨。賣家如果不了解銀行匯款“到帳”和“在途”的區(qū)別，麻痹大意，就很容易上當(dāng)。貨發(fā)出去以后，錢匯抵國(guó)內(nèi)帳戶，卻因資料有誤而無法入帳，返退回去，賣家錢貨兩空。

對(duì)于這些純粹的騙子倒還好辦，不迷信輕易的“財(cái)運(yùn)”，不參與非法的勾當(dāng)，對(duì)初次交易的客戶堅(jiān)持信用證或相當(dāng)比例的預(yù)付款，并且采用CNF/CIF這樣便于控制特權(quán)的方式。商業(yè)信用要講，警惕性卻不能放，即便合作過的客戶，也要堅(jiān)持按合同辦理。對(duì)客戶的非份要求，可以不傷和氣地拖延推諉。付款交貨類型的，對(duì)節(jié)假日特別注意等等，基本上能杜絕。

奸商型欺詐就比較復(fù)雜了，其中虛虛實(shí)實(shí)撲朔迷離。最典型的當(dāng)屬故意設(shè)置信用證軟條款。

例如一份德國(guó)食品進(jìn)口商的信用證中規(guī)定：

47A+THE MERCHANDISE IS SUBJECT TO A SUBSEQUENT INSPECTION BEFORE SHIPMENT。

同時(shí)

46A+INSEPCTION CERTIFICATE ISSUED BY APPLICANT IN DATED BEFORE SHIPMENT。

在出貨前該產(chǎn)品市場(chǎng)變化，行情下跌。于是申請(qǐng)人遲遲不安排驗(yàn)貨，經(jīng)出口商多次催促后驗(yàn)貨許可裝船，卻仍不出具相關(guān)正本確認(rèn)文件，并提出降價(jià)要求。因信用證即將到期，為取得客戶的檢驗(yàn)許可證明，出口商不得不接受，導(dǎo)致?lián)p失。這種“出貨前需經(jīng)開證申請(qǐng)人檢驗(yàn)并許可裝運(yùn)”一類條款，因?yàn)闄z驗(yàn)單證出具權(quán)完全控制在信用證申請(qǐng)人手中，風(fēng)險(xiǎn)極大。

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